Трудности перевода: как не стать соучастником терроризма из-за покупки на рынке

Эксперты Главного управления региональной безопасности Московской области выпустили предупреждение о потенциальных опасностях, связанных с переводом денег по номерам телефонов на рынках и вообще за какие-либо услуги частным лицам. Согласно заявлению специалистов, подобные переводы могут уходить преступникам, и человек, перечисливший деньги, рискует оказаться невольным соучастником финансирования преступной группировки или терроризма. О том, как избежать подобного и уберечь свои финансовые средства, - в материале Sputnik Южная Осетия.

Личные переводы вместо официальной оплаты

Довольно часто складывается ситуация, когда у покупателя не бывает возможности оплатить приобретаемые товары или услуги банковской картой или наличными. Обычно в таких случаях стороны договариваются об оплате простым переводом средств с карты на карту с использованием номера телефона. Однако невинный на первый взгляд метод может создать серьезные проблемы покупателю.

"Мы не знаем тех людей, которым переводим деньги на личные номера. Для государства это означает, что деньги попадают "мимо кассы", а для граждан это несет некоторые риски. Предположим, мы покупаем сливы на рынке, платим указанным выше способом, а потом выясняется, что данный человек (продавец) замешан в терроризме. Вероятность такого крайне низка, но все-таки не нулевая", - объясняет IT-эксперт Александр Маляревский.

Попавшему в таком случае под подозрения в финансировании терроризма человеку придется объяснять, почему средства были направлены на тот или иной счет, а вспомнить, где и за что он платил таким переводом, может быть достаточно сложно.

Поэтому, подчеркивает эксперт, всегда предпочтительно платить или наличными, или картой, прикладывая ее к терминалу и проводя "официальную" оплату. Однако и в таком случае нет гарантий, что терминал или даже целый банкомат не окажется "ненастоящим". Существует множество технических приспособлений, позволяющих мошенникам украсть данные банковской карты, а вслед за данными - и деньги с нее.

"Сегодня к любым деньгам: наличным или безналичным, расположенным на счетах, к бонусным баллам и так далее, нужно относиться очень аккуратно, во всяком случае, тщательно отслеживая, куда и когда они уходят", - предупреждает Маляревский, советуя при малейших подозрениях сразу же обращаться в банк.

Подписывать переводы

Банковские переводы - в том числе и по номеру телефона - только кажутся "мгновенными", прямыми с одного счета на другой. На самом деле, объясняет эксперт, юрист и правозащитник Виктор Вэскер, оплата проходит в несколько шагов: дается платежное поручение банку, деньги снимаются с вашего расчетного счета и переводятся на расчетный счет получателя.

"Если эти операции вызовут подозрение у контролирующих органов, это могут быть и банки, и Росфинмониторинг, и правоохранительные органы, и органы прокуратуры, и так далее - зависит от того, в какое неприятное обстоятельство вы попали, - вам нужно будет каждый раз как-то оправдываться, зачем вы эти деньги перечислили", - объясняет Вэскер, подчеркивая, что вспомнить цель и факт перевода может быть достаточно сложно.

Выход, говорит эксперт, очень простой и эффективный: каждый подобный электронный платеж необходимо "подписывать", указывая назначение платежа в банковском приложении и хотя бы в виде сообщения получателю. В таком случае, если через определенное время возникнут какие-то вопросы, можно будет проверить историю переводов и сообщений и легко вспомнить, зачем вы отправили деньги.

"Если уже и этого будет недостаточно, можно будет доказать, что действительно в этот день вы были на рынке, там камеры видеонаблюдения вас зафиксировали, или же, что вы заходили в эту сеть, у вас сохранено это обращение и так далее. Поэтому этот способ пока что самый простой и эффективный для того, чтобы оправдаться перед контролирующими органами, если возникнут подозрения", - разъясняет юрист.

Случайность или нет

Финансирование терроризма квалифицируется статьей 205.1 УК РФ "Содействие террористической деятельности" и наказание по ней предусмотрено серьезное: лишение свободы на срок от 7 до 15 лет со штрафом до 500 000 рублей. Для того, чтобы иметь возможность доказать свою непричастность к терроризму, повторяет Вэскер, необходимо обязательно подписывать любые, даже самые незначительные платежи - сантехнику за починку текущего крана, в ателье за подшитые штаны и прочее.

Если даже сегодня человек, которому вы переводите деньги, ни в чем противозаконном не замешан, завтра ситуация может измениться, объясняет эксперт, и правоохранительные органы могут заинтересоваться любым переводом.

При этом полностью отказываться от подобной технической возможности - переводов по номеру телефона - сегодня представляется маловозможным, как отказаться от поездок на автобусе или от электричества. Тем более, подчеркивает Вэскер, что в условиях санкционного давления такие переводы в России становятся все популярнее.

Следует лишь сохранять бдительность, всегда подтверждать любые переводы по номеру телефона и, по возможности, оплачивать либо картой, либо наличными, напоминает эксперт.

Александра Цховребова